Tisztelt Közgyűlés!
Érd Megyei Jogú Város Önkormányzat Közgyűlésének 161/2020. (X.22.) határozata alapján az önkormányzat szerződést kötött az OTP Bankkal 1.800.000.000 forint összegű folyószámlahitel felvétele tárgyában. Az önkormányzatnak a fennálló folyószámlahitel-tartozását legkésőbb 2022. december 31-én vissza kell fizetnie az OTP Banknak, mivel az egy éves időtartamra kötött szerződés 2022. december 31. napján lejár.
A Magyarország 2023. évi központi költségvetésről szóló 2022. évi XXV. törvény, illetve az önkormányzati gazdálkodásra vonatkozó jogszabályok rendelkezéseit alapul véve - figyelemmel az önkormányzat jövő évre prognosztizált likviditási helyzetére - megállapítható, hogy annak érdekében, hogy az önkormányzat fizetési kötelezettségeinek folyamatosan, megfelelő határidőben eleget tudjon tenni, a 2023. évben is szükséges lesz év közbeni folyószámlahitel igénybevétele.
Az önkormányzatoknak költségvetési gazdálkodásuk során figyelemmel kell lenniük arra, hogy a Magyarország helyi önkormányzatairól szóló 2011. évi CLXXXIX törvény 111. § (4) bekezdése alapján költségvetésükben működési hiányt a 2023. évben sem tervezhetnek, viszont az ütemezett kiadásaik és bevételeik közötti időbeli eltérés kiegyenlítésére szolgáló éven belüli lejáratú hitelt, ún. likvid hitelt a Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény 10. § (3) bekezdése alapján felvehetnek. A likvid hitel felvételéhez a stabilitási törvény 10. § (3) bekezdés b) pontja szerint kormányzati engedély nem szükséges, mivel ez az ügylet olyan éven belüli finanszírozási hitel, ami az önkormányzat költségvetési rendeletében működési hiányként nem jelentkezik.
Folyószámlahitelt csak a számlavezető pénzintézet nyújthat, mely jelen esetben az OTP Bank. Az előterjesztés mellékletét képezi a bank folyószámlahitelre vonatkozó ajánlata, ami a kondíciókat illetően megegyezik az előző évi ajánlatával, azonban a BUBOR emelkedés miatt mégis jelentős kamatemelést eredményez: 2022. január 3-án 4,04% volt az 1 havi BUBOR kamat %, a kedvezőtlen pénzpiaci folyamatok következményeképpen jelenlegi mértéke viszont 16,79%.
Az ajánlat adatai:
- maximális keretösszeg: 1.800.000.000 forint;
- kamat mértéke: 1 havi BUBOR + 0,33% kamatláb, tehát összesen 16,79% + 0,33% = 17,12%.
- rendelkezésre tartási jutalék mértéke: 0%.
A folyószámlahitel-keret szükséges egyrészt a bevételek és kiadások felmerülésének időbeli különbségéből adódó likviditási problémák áthidalására, másrészt a benyújtás alatt álló és folyamatban lévő pályázatok önrészének finanszírozásához.
Az elmúlt évek tapasztalata alapján, figyelemmel az önkormányzat jelenlegi és jövőre vonatkozóan prognosztizálható helyzetére, folyószámlahitellel történő átmeneti finanszírozásra a jövő évben és azt követően is szükség lesz. Mindezekre tekintettel javasolt a folyószámla hitelszerződést olyan módon megkötni, hogy annak időtartama – a kondíciók évenkénti felülvizsgálata mellett – határozatlan legyen.
A folyószámlahitel felvételére vonatkozó jogszabályi előírásokat ebben az esetben is szükséges betartani, így fontos, hogy a mindenkori fordulónapon, december 31-én a folyószámlahitel minden évben visszafizetésre kerüljön.
Az önkormányzat jelenlegi és várható jövőbeni fizetési kötelezettségeit figyelembe véve javaslom a tisztelt közgyűlésnek, hogy a határozati javaslatot a likviditási nehézségek elkerülése érdekében fogadja el!
Érd, 2022. december 9.
|
Dr. Csőzik László polgármester |
HATÁROZATI JAVASLAT
- Érd Megyei Jogú Város Önkormányzatának Közgyűlése úgy dönt, hogy az OTP Bankkal folyószámla hitelszerződést köt.
- A hitel futamideje 2023. január 2-ától határozatlan ideig tart (éves felülvizsgálat mellett, azzal a feltétellel, hogy a határozatlan idő alatt az Önkormányzat a hitelt bármikor, indoklás nélkül felmondhatja). A rendelkezésre tartott hitelkeret legfeljebb 1.800.000.000 forint, 2023. évre a kamatláb 1 havi BUBOR + 0,33 % kamatfelár, a rendelkezésre tartási jutalék 0%.
- A Közgyűlés – figyelembe véve a mindenkor hatályos államháztartási jogszabályokat – a hitel és járulékai visszafizetésének biztosítékául felajánlja az Önkormányzat saját bevételeit.
- A Közgyűlés kötelezettséget vállal arra, hogy a hitel-visszafizetés időtartama alatt a kért hitelt és járulékait a futamidő éveiben – a felhalmozási és tőke jellegű kiadásokat megelőzően – a költségvetésébe betervezi és jóváhagyja, illetve költségvetési előirányzat módosításai során figyelembe veszi.
- A Közgyűlés felhatalmazza a polgármestert, hogy a fenti hitelre vonatkozóan az OTP Banknál eljárjon, az ügylet egyéb feltételeiben megállapodjon, és a szerződést aláírja az Önkormányzat képviseletében.
Határidő: 2022. december 31.
Felelős: dr. Csőzik László polgármester
A szavazás módja: név szerinti szavazás, egyszerű többség szükséges.