Tisztelt Közgyűlés!

 

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlésének 161/2020. (X.22.) határozata alapján az önkormányzat szerződést kötött a Raiffeisen Bankkal 1.800.000.000 forint összegű folyószámlahitel felvétele tárgyában. Az önkormányzatnak a fennálló folyószámlahitel-tartozását legkésőbb 2021. december 31-én vissza kell fizetnie az OTP Banknak, mivel az egy éves időtartamra kötött szerződés 2021. december 31. napján lejár.

 

A Magyarország 2022. évi központi költségvetésről szóló 2021. évi XC. törvény, illetve az önkormányzati gazdálkodásra vonatkozó jogszabályok rendelkezéseit alapul véve - figyelemmel az önkormányzat jövő évre prognosztizált likviditási helyzetére - megállapítható, hogy annak érdekében, hogy az önkormányzat fizetési kötelezettségeinek folyamatosan, megfelelő határidőben eleget tudjon tenni, a 2022. évben is szükséges lesz év közbeni folyószámlahitel igénybevétele.

 

Az önkormányzatoknak költségvetési gazdálkodásuk során figyelemmel kell lenniük arra, hogy a Magyarország helyi önkormányzatairól szóló 2011. évi CLXXXIX törvény 111. § (4) bekezdése alapján költségvetésükben működési hiányt a 2022. évben sem tervezhetnek, viszont az ütemezett kiadásaik és bevételeik közötti időbeli eltérés kiegyenlítésére szolgáló éven belüli lejáratú hitelt, ún. likvid hitelt a Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény 10. § (3) bekezdése alapján felvehetnek. A likvid hitel felvételéhez a stabilitási törvény 10. § (3) bekezdés b) pontja szerint kormányzati engedély nem szükséges, mivel ez az ügylet olyan éven belüli finanszírozási hitel, ami az önkormányzat költségvetési rendeletében működési hiányként nem jelentkezik.

 

Folyószámlahitelt csak a számlavezető pénzintézet nyújthat, mely jelen esetben az OTP Bank. Az előterjesztés mellékletét képezi a bank folyószámlahitelre vonatkozó ajánlata, ami megegyezik az előző évi ajánlatával. Az ajánlat adatai:

  • maximális keretösszeg: 1.800.000.000 forint;
  • kamat mértéke: 1 havi BUBOR + 0,33% kamatláb, tehát összesen 3,04%+0,33%=3,37%.
  • rendelkezésre tartási jutalék mértéke: 0%.

 

A folyószámlahitel-keret szükséges egyrészt a bevételek és kiadások felmerülésének időbeli különbségéből adódó likviditási problémák áthidalására, másrészt a benyújtás alatt álló és folyamatban lévő pályázatok önrészének finanszírozásához.

 

Az önkormányzat jelenlegi és várható jövőbeni fizetési kötelezettségeit figyelembe véve javaslom a tisztelt közgyűlésnek, hogy a határozati javaslatot a likviditási nehézségek elkerülése érdekében fogadja el!

 

Érd, 2021. december 10.

 

 

Dr. Csőzik László

polgármester

 

HATÁROZATI JAVASLAT

 

 

1. A közgyűlés úgy dönt, hogy az OTP Banktól folyószámlahitelt vesz fel.

 

2. A hitel futamideje 2022. január 3-tól 2022. december 31-ig tart, a rendelkezésre tartott összeg legfeljebb 1.800.000.000 forint, a kamat mértéke 1 havi BUBOR+0,33%, a rendelkezésre tartási jutalék mértéke 0%.

 

3. A közgyűlés – figyelembe véve a mindenkor hatályos államháztartási jogszabályokat – a hitel és járulékai visszafizetésének biztosítékául felajánlja az Önkormányzat saját bevételeit.

 

4. A közgyűlés felhatalmazza a polgármestert, hogy a fenti hitelre vonatkozóan az OTP Banknál eljárjon, az ügylet egyéb feltételeiben megállapodjon, és a szerződést aláírja az Önkormányzat képviseletében.

 

 

Határidő:         2021. december 31.

Felelős:            dr. Csőzik László polgármester

 

 

A szavazás módja: név szerinti szavazás, egyszerű többség szükséges.